Las diferentes soluciones y productos de inversión que existen a nivel mundial cada vez tienen más y más relevancia, con millones de personas que se encuentran interesadas en buscar la manera de invertir su capital y lograr rentabilidad en mercados bursátiles y a través de otros activos. En este sentido, un ejemplo claro son los fondos de inversión que resultan muy influyentes y de las soluciones para invertir activos más requeridas. Pero, ¿Cuáles son los mejores fondos de inversión de 2023?
Cuáles son los mejores fondos de inversión?
Para resolver tan compleja pregunta, hemos analizado la realidad de distintos fondos en su categoría y tipo, así como abordar sus cifras en lo que va del presente año y que podría cambiar en cuestión de los próximos meses que le quedan.
Al final del listado te he añadido más información que creo que puede ser de interés si quieres aprender más sobre los fondos de inversión y su funcionamiento. 👇🏼👇🏼
Mejores Fondos Indexados en 2023
Los fondos indexados, o fondos índice, son instituciones de inversión colectiva de gestión pasiva, que intentan replicar un índice determinado (IBEX 35, S&P 500, Eurostoxx 50, etc…) en vez de batirlo, tal y como intentan los fondos de inversión de gestión activa.
| Fondo de inversión | 1 año% | 3 a% anualiz. | 5 a% anualiz. |
| Amundi Index MSCI North America AHE-C | 16,54% | 10,20% | – |
| Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc (Hedged) | 14,15% | – | – |
| Pictet – USA Index HR EUR | 13,88% | – | – |
| AXA Rosenberg US Enhanced Index Equity Alpha Fund B EUR HDG | 13,69% | 8,61% | – |
| Bankia Index USA Cubierto Universal FI | 12,60% | – | – |
Puedes invertir en fondos indexados a través de robo advisors como Indexa Capital.
Mejores Fondos Renta Variable en 2023
| Fondo de Inversión | 1 año% | 3 a% anualiz. | 5 a% anualiz. |
| Echiquier World Next Leader A | 89,13% | 35,49% | 23,71% |
| ERSTE WWF Stock Environment EUR R01 VT | 79,81% | 32,72% | 20,84% |
| JPMorgan Funds – US Technology Fund (acc) | 70,04% | 38,56% | 29,88% |
| BlackRock Global Funds – World Technology Fund A2 | 68,32% | 37,04% | 30,25% |
| AB International Technology Portfolio A Acc EUR | 53,72% | 31,51% | 24,49% |
Mejores Fondos Value en 2023
| Fondo de Inversión | 1 año% | 3 a% anualiz. | 5 a% anualiz. |
| DWS Invest CROCI Sectors Plus XC | 17,62% | 7,63% | 11,22% |
| Legg Mason QS MV European Equity Growth and Income Fund Class X Euro Acc | 10,50% | 4,05% | – |
| BlackRock Global Funds European Value Fund D2 EUR | 4,78% | 1,44% | 2,28% |
| MFS Meridian Funds European Value I1 EUR | 3,51% | – | – |
| Bankinter International Fund Sicav Europe Dividend B Acc | 2,30% | – | – |
Fuente: Inversis (30/12/2020)
Mejores Fondos Mixtos
| Fondo de Inversión | 1 año% | 3 a% anualiz. | 5 a% anualiz. |
| Renta 4 Multigestión Andrómeda Value Capital FI | 37,43% | 21,21% | 15,75% |
| MFS Meridian Funds Prudent Wealth Fund A1 EUR | 5,64% | 8,44% | 5,93% |
| BL-Global 30 AR EUR Inc | 2,48% | 3,52% | 1,94% |
Mejores Fondos Garantizados
| Fondo de Inversión | 1 año% | 3 a% anualiz. |
| BNP Paribas Funds Seasons Classic Capitalisation | 10,39% | 6,18% |
| Bankinter Europa 2025 Garantizado FI | 2,30% | 2,85% |
| Bankinter Euribor Rentas IV Garantizado FI | 2,04% | – |
| Bankinter Índice Europeo 2025 Garantizado FI | 2,03% | 2,34% |
| Bankinter Indice España 2027 Garantizado FI | 1,90% | 2,74% |
Mejores Fondos Inmobiliarios
| Fondo de Inversión | 1 año% | 3 a% anualiz. | 5 a% anualiz. |
| BMO European Real Estate Securities Fund A Acc EUR | -1,08% | 4,63% | 7,71% |
| Janus Henderson Horizon Global Property Equities Fund A2 EUR | -2,03% | 4,77% | 4,96% |
| Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR | -2,73% | 7,58% | 6,65% |
| BlackRock Strategic Funds Global Real Asset Securities Fund E2 EUR | -3,05% | 6,36% | – |
| Schroder ISF Global Cities Real Estate A Acc EUR Hdg | -3,92% | 6,36% | 1,85% |
Para poder comparar fondos de inversión, sería conveniente primero conocer en detalle lo que es un fondo de inversión, sus características y luego pasar a los tipos y allí abordar las cifras respecto a los más relevantes y por ende, mejores fondos para invertir.
En las siguientes líneas encontrarás información que espero que sea útil si eres inexperto en el campo de la inversión. Aquí veremos más en detalle las características de cada fondo y qué debemos tener en cuenta para elegir uno u otro.
Por último, con la información abordada más en detalle mostraremos las distintas estrategias para elegir un fondo de inversión de la mejor manera posible, de acuerdo a parámetros como propósito de inversión, periodo de tiempo, industria en la que se gustaría aportar fondos, si se quiere rentabilidad asegurada pero más pequeña o si se quiere tener más riesgo a favor de más ganancias, entre otros.
¿Qué es un fondo de inversión?
En concreto, un fondo de inversión es un tipo de instrumento financiero de carácter colectivo, el cual le permite a un número de personas poner su capital en manos de profesionales, quienes al mismo tiempo de acuerdo a sus conocimientos, tipo de fondo y otras características dirigen los activos en inversiones que creen convenientes y que van a generar rentabilidad en el tiempo y a corto, mediano o largo plazo, según sea el caso.
De esta manera, un inversor tiene la posibilidad de buscar rentabilidad y dividendos de mejor manera, en comparación a si lo hiciera por sus propios medios por limitaciones de capital, conocimientos, entre otros, alcanzando mejores condiciones gracias al carácter colectivo. Los capitales unidos se hacen uno solo y cada inversionista es tratado de igual manera.
Entre su descripción general, los fondos de inversión son considerados seguros gracias a la regulación con las que debe contar para poderse llevar a cabo, y aparte representan poco riesgo, aunque eso depende del tipo de fondo en el que se quiera invertir. Más sobre ello más adelante.
En un fondo de inversión, se delega el capital para usarse en activos como valores, dinero o inmuebles y queda en manos de una sociedad administradora, la cual puede ser una entidad financiera o compañía con expertos en servicios de inversión.
Características de un fondo de inversión
Los fondos de inversión tienen distintas características que los hacen ser un producto financiero diversificado, regulado y bastante complejo. Algunas de dichas cualidad que tienen los fondos son:
- Los fondos de inversión de confianza son productos regulados por entes públicos y en manos de instituciones financieras de renombre, lo que los hace seguros. La regulación más conocida es la CNMV o Comisión Nacional de Mercado de Valores, la cual se encarga de velar por el bienestar de los inversionistas en temas de fondos, liquidez, entre otros.
- Diversificación de inversión de activos e igualdad de condiciones para inversionistas, así como de la rentabilidad del fondo en general, con mismos derechos, deberes y obligaciones
- Existen varios tipos de fondo de inversión de acuerdo a enfoque. Los abordaremos más adelante en detalle.
- La gestión profesional de los activos y su inversión será manejada por una SGIIC o Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva.
Cómo funcionan los fondos de inversión
Los fondos de inversión son una manera de agrupar el dinero de varios inversores para comprar una variedad de activos, como acciones, bonos y bienes raíces. Estos activos son seleccionados y administrados por un equipo de profesionales de inversión, conocidos como gestores del fondo.
Los inversores compran participaciones en el fondo, y su valor fluctúa en función del rendimiento de los activos del fondo. Los inversores pueden comprar o vender sus participaciones en el fondo en cualquier momento, aunque esto puede estar sujeto a ciertas limitaciones, como plazos de suscripción o retirada.
Existen diferentes tipos de fondos de inversión, que varían en función de los activos en los que invierten y su estrategia de inversión. Algunos ejemplos incluyen fondos de acciones, que invierten en acciones de empresas; fondos de bonos, que invierten en bonos emitidos por gobiernos y empresas; y fondos de bienes raíces, que invierten en propiedades inmobiliarias.
Cada fondo tiene una política de inversión específica y unos objetivos de inversión. Por ejemplo, algunos fondos se enfocan en la rentabilidad a corto plazo, mientras que otros buscan una rentabilidad a largo plazo. Los fondos también pueden ser activamente administrados, lo que significa que los gestores buscan constantemente oportunidades de inversión, o pasivamente administrados, lo que significa que siguen un índice de mercado específico.
Factores a tener en cuenta a la hora de elegir un fondo de inversión
Para elegir un fondo de inversión, es importante tener en cuenta los siguientes factores:
- Objetivos de inversión: Es importante elegir un fondo que se ajuste a sus objetivos de inversión, ya sea a corto o largo plazo.
- Comisión de gestión: Asegúrese de conocer la comisión de gestión del fondo, ya que esto puede afectar su rentabilidad a largo plazo.
- Historial de rendimiento: Un fondo con un historial de rendimiento sólido puede ser una buena opción, pero es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro.
- Diversificación: Es importante elegir un fondo que diversifique su cartera para reducir el riesgo.
- Fiabilidad de la gestión: investigar sobre la experiencia y reputación de la gestión del fondo.
- Costos: comparar costos, comisiones y gastos de los distintos fondos.
- liquidez: considerar si el fondo tiene una buena liquidez, es decir si se puede comprar y vender fácilmente.
Es importante recordar que no existe un fondo de inversión «mejor» en general, lo que es adecuado para una persona puede no serlo para otra, y siempre es recomendable buscar asesoramiento financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Conceptos financieros relacionados a los fondos de inversión
Los fondos de inversión son productos financieros de tradición, los cuales tienen conceptos relacionados como sucede en la bolsa y otros, siendo importante conocerlos si la intención es tenerlos como referencia en futuras inversiones. Veamos cuales son:
- Patrimonio total del fondo: el patrimonio total del fondo es la suma total de los capitales invertidos de los inversores. Es decir, los activos totales a usar para invertir ya sea en bonos, acciones, divisas, inmuebles o cualquier otro, dependiendo del tipo de fondo.
- Participaciones: las participaciones son las partes en las que se divide el capital total del fondo. Al ingresar capital, el inversor compra participaciones que son como acciones en el fondo, es ser dueño de una parte y de allí corresponderá los dividendos.
- Valor liquidativo: el valor liquidativo es el que se le da a las participaciones, ya que las mismas no tienen valor nominal. Se obtiene dividiendo el valor patrimonio entre las participaciones emitidas, tomando en cuenta precios de mercado.
- Suscripción: la suscripción se refiere a la compra de participaciones en el fondo. Más participaciones requiere más inversión.
- Reembolso: el reembolso se refiere a la venta de participaciones del fondo, y se traduce en liquidez inmediata de acuerdo a patrimonio, participaciones emitidas, mercado y posibles comisiones y gastos imputables deducidos.
Fondos de inversión con más rentabilidad en 2023: Generalidades
Sabiendo en detalle el concepto de fondo de inversión y lo que representa en relación a características, podremos entender ahora la realidad actual de algunos de ellos respecto a sus tipos más relevantes.
No obstante, debido a la naturaleza financiera a largo plazo que tienen los fondos de inversión, y más tomando en cuenta el año 2023 que va empezando su segundo semestre, los números y cifras mostrados representan una actualidad que inclusive a corto plazo podría cambiar, sin mencionar a largo plazo que de seguro se vería modificada sobre una lista de mejores fondos o aquellos con más rentabilidad.
Otro aspecto a tomar en cuenta es la contingencia causada por el COVID-19, teniendo grandes efectos en los mercados financieros y bursátiles en todo el mundo, inclusive hasta este año aunque el pico más bajo parece haberse superado que fue el inicio de la pandemia.
Ahora bien, a la hora de invertir el buscar datos actuales relacionados a fondos de inversiones rentables o con mejores números tiene una gran lógica, ya que a pesar del hecho que la tendencia podría revertirse y los fondos son usualmente productos a largo plazo, analizar el corto periodo puede dar ideas de inversión en un tipo u otro de producto relacionado a una industria que está sonando en el mercado del consumidor y financiero.
Por ejemplo, actualmente los sectores de medicina y salud se encuentran en auge, así como la biotecnología, tecnología, energías sostenibles e inversión social. Además, se espera siga así en el futuro previsible y por su crecimiento en bolsa, los fondos de inversión de renta variable que trabajan con acciones bursátiles son los que se consideran más rentables actualmente, pero que también representan más riesgo en comparación a otros tipos de fondos.
Si tomamos números hasta marzo de 2023, la lista de los fondos de inversiones en todos sus tipos más rentables incluye los siguientes fondos:
| Nombre del Fondo | Categoría | Rentabilidad 2021 | Rentabilidad 1 año | Rentabilidad 3 años |
| Alcala Multigest Orical | Globales | 94,65 | 449,6 | – |
| Global Allocation | Globales | 34,90 | 37,01 | 9,99 |
| True Value Small CAP-A | Renta V. Internac Resto | 25,27 | 101,2 | – |
| True Value Small CAP-B | Renta V. Internac. Resto | 25,21 | – | – |
| Azvalor Managers | Renta V. Internac Resto | 24,60 | 88,14 | – |
| Cobas Concentrados C | FIL | 23,79 | 44,43 | -14,10 |
| RSR RV Internacional | Renta V. Internac. Resto | 20,15 | 57,27 | 0,24 |
| Alcala Multigest GARP | Globales | 20,10 | 36,85 | – |
| Cobas Internacional -C | Renta V. Internac Resto | 20,04 | 61,53 | -7,43 |
| Cobas Seleccion -C |
Tipos de fondos de inversiones más frecuentes: Datos y mejores exponentes
En la anterior lista se incluyen fondos de inversión en todos sus tipos. Sin embargo, entender la información en la tabla se hace más sencilla si abordamos cada tipo de fondo y los que pertenecen a tal categoría, ya que existen distintas clases que se diferencian desde su enfoque total y propósito hasta sus características, manejo de activos y la dirección que llevaría la inversión al tomar en cuenta nichos concretos e industrias.
Es importante acotar que, en lo que respecta a fondos de inversión la relación entre dividendos y riesgos es directamente proporcional, es decir, a más riesgo más posibilidad de tener beneficios y a la inversa, existiendo más o menos rango de riesgos y más dividendos en algunos fondos si se comparan con otros, de acuerdo a su enfoque.
Fondos de inversión garantizados
Un fondo de inversión, a pesar de tener características que los hacen seguros como ser regulados y manejados por entes establecidos y especializados, no significa que no represente riesgos y de hecho lo hace como el invertir cualquier capital, especialmente si se eligen los fondos de inversión de renta variable, de los que hablaremos más adelante.
En este sentido, se dieron los fondos de inversión garantizados para un tipo de inversionistas que no quiere lidiar con riesgos.
Y es que, entre sus cualidades este tipo de fondo establece la entrega del capital más los dividendos generados en una fecha concreta de manera absolutamente seguro e independiente de cómo se comporte el mercado y como haya ido la inversión de activos.
A cambio, el porcentaje de beneficios es considerablemente bajo y si las comisiones, gastos administrativos, impuestos, entre otros son muy altas, podría no valer la pena e incluso tener pérdidas, aunque depende del monto del capital a invertir. Este tipo de fondo garantizado usualmente involucra altas sumas de dinero y lapsos de tiempo largos para que sean rentables.
Recuerda que puedes invertir en fondos de inversión garantizados mediante Robo Advisors como InbestMe .
En la siguiente tabla se muestran los mejores fondos de inversión garantizados, con el de Fondmapfre Garantía a la cabeza y un índice de rentabilidad de 4,15 en el año 2021. Veamos:
| Nombre del Fondo | Categoría | Rentabilidad 2021 | Rentabilidad 1 año | Rentabilidad 3 años |
|---|---|---|---|---|
| FONDMAPFRE GARANTIA | GARANTIZADO REND VARIABLE | 4,15 | 12,94 | – |
| BANKINTER IBEX 2017 GTZDO | GARANTIZADO REND. VARIABLE | 3,68 | 12,00 | 4,23 |
| BANKINTER RF AMBAR GTZDO. | GARANTIZADO REND. VARIABLE | 2,46 | 9,50 | 3,36 |
| BK RF COSMOS 2017 GTZDO. | GARANTIZADO REND VARIABLE | 2,06 | 9,51 | 3,55 |
| BANKINTER RF 2015 II GAR. | GARANTIZADO REND. VARIABLE | 2,00 | 19,31 | 5,94 |
| BANKIA G.BOLSA EUROP.2024 | GARANTIZADO REND VARIABLE | 1,96 | 8,36 | 2,90 |
| FONDO BK EUROSTOXX 55 GAR. | GARANTIZADO REND. VARIABLE | 1,71 | 6,16 | 1,68 |
| BK EUROSTOXX2024 PLUS.IIG | GARANTIZADO REND. VARIABLE | 1,63 | 7,11 | 2,34 |
| SABADELL GARANTIA EXTR.24 | GARANTIZADO REND. VARIABLE | 1,59 | 5,93 | 1,95 |
| RURAL GZDO.BOLSA EUROPEA | GARANTIZADO REND VARIABLE | 1,51 | 7,23 | 2,17 |
Fuente: Inverco (Datos a cierre de marzo de 2021)
Fondos de inversión de renta variable
En contraste con los fondos de inversión garantizados se encuentran los fondos de renta variable, con un enfoque totalmente distinto y que abraza más el riesgo en pro de subir el porcentaje de beneficios con inversiones más a corto y mediano plazo, aunque también incluye las de largo plazo.
En específico, un fondo de renta variable es aquel cuyos activos van a utilizarse para comprar acciones o activos en bolsa u otros, con el fin de generar dividendos a través de operación previendo el mercado y apostando por compañías en alza, gracias a estudios técnicos y fundamentales llevados a cabo por especialistas. Entonces, la rentabilidad no se garantiza.
Este tipo de fondo sube el nivel de beneficios, subiendo también el nivel de riesgo como se mencionó en el final del apartado anterior. Por ende, tal cosa como recuperación segura de inversión no está presente y la inversión puede incrementarse o puede reducirse, de acuerdo a como se den las operaciones y sus dividendos. No obstante, son de los más requeridos.
Más que el fondo en sí, siempre es buena idea buscar detalles de los gestores independientes o bancarios, para así saber si tienen reputación de generar rentabilidad en el tiempo, así como la bolsa donde operan. Aquí la tabla de mejores fondos de renta variable, donde True Value Small Cap-A está en el primer lugar con un índice de rentabilidad de 25,27.
| Nombre del Fondo | Categoría | Rentabilidad 2021 | Rentabilidad 1 año | Rentabilidad 3 años |
|---|---|---|---|---|
| TRUE VALUE SMALL CAP-A | RV INTERNACIONAL RESTO | 25,27 | 101,2 | – |
| TRUE VALUE SMALL CAP-B | RV INTERNACIONAL RESTO | 25,21 | – | – |
| AZVALOR MANAGERS | RV INTERNACIONAL RESTO | 24,60 | 88,14 | – |
| RSR RV INTERNACIONAL | RV INTERNACIONAL RESTO | 20,15 | 57,27 | 0,24 |
| COBAS INTERNACIONAL-C | RV INTERNACIONAL RESTO | 20,04 | 61,53 | -7,43 |
| COBAS SELECCION-C | RV INTERNACIONAL RESTO | 19,72 | 62,01 | -7,24 |
| METAVALOR INTERNACIONAL | RV INTERNACIONAL RESTO | 19,54 | 63,28 | 8,64 |
| ALCALA MULTIGEST-EI2 VALUE | RV INTERNACIONAL RESTO | 18,88 | – | – |
| COBAS IBERIA-C | RV EURO RESTO | 18,34 | 57,43 | -5,34 |
| AZVALOR BLUE CHIPS | RV INTERNACIONAL RESTO | 18,27 | 105,20 | 4,44 |
Fondos de Inversión de Renta Variable
Fondos de inversión de renta fija
Un fondo de inversión de renta fija es aquel que se dirige a comprar bonos de deuda pública o también de tipo corporativa. El nombre del fondo viene a que la inversión tiene una volatilidad baja y se puede establecer un margen de beneficio fijo.
Los mejores fondos de inversión de renta fija ganan en torno a un 8% a un año. Pero algunos reportan ganancias reducidas a sus inversores en el medio plazo o, incluso, pérdidas.
Sin embargo, no existe garantía de que se generen las ganancias e incluso puede haber pérdidas, ya que el retorno depende de distintos factores. Por ejemplo, en promedio se calcula que un fondo de inversión de renta fija genera como máximo un 8% de dividendos, pudiéndose reducirse en el corto plazo.
De hecho, a diferencia de los fondos de inversión garantizados que se recomiendan y de hecho establecen su rentabilidad a largo plazo, los de renta fija funcionan mejor a corto y mediano plazo. La tabla siguiente muestra los mejores fondos de renta fija hasta marzo, con Gestion Boutique III en primer lugar:
| Nombre del Fondo | Categoría | Rentabilidad 2021 | Rentabilidad 1 año | Rentabilidad 3 años |
|---|---|---|---|---|
| GESTION BOUTIQUE III/DOLAT RF INTERNACIONAL | RF INTERNACIONAL | 8,71 | 20,55 | – |
| MULTIAD.Gº/CFG 1855 RFMxI | RF MIXTA INTERNACIONAL | 5,87 | 41,89 | 1,36 |
| COBAS RENTA | RF MIXTA | 5,31 | 9,22 | -0,69 |
| OLEA NEUTRAL,FI | RF MIXTA INTERNACIONAL | 5,16 | 15,02 | 3,66 |
| SANTANDER C/P DOLAR-CART. | RF INTERNACIONAL | 4,14 | -4,14 | 3,64 |
| CAIXABANK RF DOLAR CARTE. | RF INTERNACIONAL | 4,13 | -2,48 | 3,71 |
| MUTUAFONDO DOLAR CLASE L | RF INTERNACIONAL | 4,11 | -5,85 | – |
| MUTUAFONDO DOLAR CLASE A | RF INTERNACIONAL | 4,10 | -5,90 | 2,97 |
| MUTUAFONDO DOLAR CLASE D | RF INTERNACIONAL | 4,07 | -5,99 | – |
| BANKIA DOLAR CLASE INTERNA | RF INTERNACIONAL | 4,06 | – | – |
Fuente: Inverco (Datos a cierre de marzo de 2021)
¿Cómo elegir un fondo de inversión?
Anteriormente, se mostraron tablas con datos de fondos de inversión relevantes y de impacto actual, sin embargo, las mismas podrían no decir nada a ciencia cierta e incluso no informar correctamente, pero ¿por qué? La razón es simple, para invertir se necesita establecer un perfil y de acuerdo a ello hacer una elección viable, tomando en cuenta tolerancia al riesgo, capital, propósito, retorno de inversión, además de conocer mejor el fondo de interés.
Algunas recomendaciones son:
Establece un perfil de inversionista
De nada sirve elegir el mejor fondo de inversión si no se corresponde con las intenciones y expectativas del inversionista, ya que la idea es tener éxito y conseguir dividendos, algo que no se logrará si se hace una mala elección.
Para hacerlo, la mejor recomendación es establecer un perfil de inversionista, sabiendo claramente la tolerancia al riesgo, los propósitos a lograr como dividendos a corto, mediano o largo plazo, si se quiere invertir capital en empresas de un sector concreto, si se quiere contar con garantía de retorno o arriesgarse por más beneficios, entre otros.
Por ejemplo, para perfiles de capitalistas más conservadores los fondos de inversiones garantizados son una buena opción, con beneficios seguros a largo plazo, mientras que los más arriesgados se irán por fondos de renta variable enfocado en acciones y grandes empresas.
Comparar fondos de inversión respecto a rendimiento general
Con el primer consejo claro, el siguiente paso es comparar fondos que correspondan con el perfil, no solamente en la actualidad, sino también en el largo plazo hacia atrás para tener una idea del rendimiento general. Una buena idea es, aparte de conocer el fondo, buscar información sobre sus gestores e inversiones.
Hacer uso de herramientas interactivas
Poner capital en un fondo de inversión no es gratuito, y tampoco lo es hacer retiros o mantenerse de alta a largo plazo. Por esa razón, es buena idea hacer uso de herramientas interactivas y así conocer el monto de comisiones y cuánto en realidad se pagaría por tener capital en el fondo, su rentabilidad y lo que restaría cobros de parte del banco o gestor.
Dicha información parece no relevante pero sí lo es, ya que mostrará a la larga si la inversión tendrá dividendos o incluso pérdidas.
Buscar los fondos de acuerdo a categoría e industria
Como se abordó en las distintas secciones anteriores, hay diferentes tipos de fondos con enfoques diversos, rentabilidad y otras características. Sabiendo eso, es aconsejable elegir un fondo de inversión que sea coherente con el perfil de inversionista que se tenga e intereses, y buscar el mejor posible.
Si se tiene como interés la tecnología en general y su lado sostenible, así como un perfil de inversionista conservador, buscar un fondo garantizado enfocado a este tema es una gran idea, en el cual se dirigirían los fondos a compañías de la industria, entre otros.
Sacar provecho de uso de canales de contacto directo
Actualmente, muchos gestores de fondos ofrecen canales de contacto directo para hablar con los inversionistas, haciendo más segura la inversión y mostrando detalles de la misma y de lo que se está haciendo con los activos.
Sacar provecho de esta herramienta es esencial, ya que se pueden aclarar dudas e incluso tener participación activa en la dirección de los nuevos proyectos. Además, se puede estar al tanto de los movimientos del fondo, obtener nueva información, entre otros.
Como conclusión, invertir en un fondo de inversión es una herramienta que conociéndose bien, puede representar una gran oportunidad de generar dividendos y sacar beneficios de un capital, especialmente si se conocen sus tipos, enfoques y otros detalles que no deben pasarse por alto.